В итоге, основываясь на оценке экономической целесообразности, принимается решение о переносе акций от одного брокера к другому. Есть три льготы, которые связаны с минимальным сроком владения — сроком, после которого доход от продажи ценных бумаг не облагается налогом. Кратко расскажу про каждую льготу, чтобы вы могли решить, что вам подходит. Чтобы подтвердить расходы, нужно написать у нового брокера заявление и приложить отчет старого брокера и выписку по счету депо, как избежать финансовых потерь на форекс о которых мы говорили выше.
Потребуется указать наименование брокера и активы, а затем подтвердить операцию нажатием специальной кнопки. Второй вариант является менее затратным при наличии небольшого количества открытых позиций. Если в портфеле инвестора содержится много разных ценных бумаг в небольших объемах, их перевод может оказаться нецелесообразным, так как потребует уплаты многочисленных комиссий.
Сколько времени займет перевод бумаг от одного брокера к другому
Как перенести акции к другому брокеру, подробно расписано в кабинете трейдера. Большинство площадок внимательно относится к вопросам интеграции активов и заблаговременно информирует клиента об условиях аннулирования сотрудничества. При работе с ИИС отказ от исполнения поручения затянет процедуру. Из-за таких проволочек вы можете не успеть завершить её в отведённый срок, а он равен 30 календарным дням. В этом случае вы нарушите требование закона, по которому старый ИИС должен быть закрыт не позднее чем через 30 дней после открытия нового. Результатом будет потеря права на налоговые льготы.
Продажа активов
Реальное время переноса зависит от быстроты действий самого клиента и оперативности проведения всех процедур брокером. Четко следуя алгоритму сменить ИИС можно за 1-2 недели. Также люди переводят бумаги во время раздела имущества при разводе или передаче наследства. Его нельзя отдать другому человеку, а бумаги можно. После расторжения брака или при вступлении в права наследников необязательно оставлять ЦБ у того же фондового оператора.
Что происходит с НДФЛ и какие документы куда нести — расскажу ниже. Реквизиты клиентского счета можно было посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами. Кроме того, я добавил данные междепозитарного договора Брокера-2. Скорее всего, ни в торговой программе, ни в отчётах у нового брокера не будут указаны цены, по которым инвестор покупал ценные бумаги.
Порядок перевода ценных бумаг от одного брокера другому
Мы уже рассматривали перевод ценных бумаг от одного российского брокера к другому. Но еще бывают случаи, когда бумаги нужно вывести за пределы Российской Федерации. После перевода акций на новой платформе и в отчетах нового партнера не будет фиксироваться стоимость, по которой клиент покупал актив. По умолчанию перевод не подразумевает процедуру купли-продажи. В разрезе уплаты налогов это не совсем релевантный подход, поскольку при реализации старых бумаг их стоимость будет считаться доходом клиента.
Даже если речь идёт о стандартном брокерском счёте, нужно принять во внимание длительность перевода. Всё это время вы форекс обучение не сможете осуществлять операции со своими активами. Чаще всего подавать приходится бумажные заявления (нужно идти в офис). Но у некоторых компаний предусмотрена возможность электронного заполнения документов. — также возьмите протокол депозитария (компании, которая ведет учет бумаг клиентов).
Немного матчасти: как устроена торговля иностранными бумагами в России
Важно точно указать все необходимые данные и проверить правильность заполнения поручений, чтобы избежать задержек и ошибок при переносе акций. То, какие бумаги фактически можно перевести, в основном зависит от принимающей стороны. Брокер должен предоставлять доступ к бирже, максимаркетс на которой торгуется эта конкретная бумага.
Чаще всего нужно приложить к декларации два договора; данные о физлице и его ИИС; платежные поручения на движение средств к обеим брокерским компаниям. Комиссия при переводе бумаг от одного брокера к другому в основном платится только одной стороне, той, от которой вы уходите. Фиксированных цифр нет, у каждого брокера свои тарифы. Комиссия взимается за каждого эмитента (компанию, чьи акции и облигации есть в портфеле). Часть бумаг в России можно купить только на внебиржевом рынке через сделки с контрагентами, используя своего брокера. Примеры таких бумаг — WisdomTree Global ex-U.S.
- Но далеко не все частные инвесторы готовы тратить время и заниматься тем же самым ради перехода к другому брокеру.
- Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
- В итоге невозможно точно определить потери при операции «продал-купил» — можно только примерно оценить их уровень, чтобы сравнить с расходами на перенос.
- То, что устраивает клиента в данный момент времени, спустя некоторое время может ему не подходить.
- В большинстве случаев документы оформляются на бумажных носителях.
- Заполнение типовых форм не отнимет много времени, а при возникновении вопросов можно обратиться в клиентскую службу поддержки.
Через три дня Брокер-2 уведомил меня, что поручения направлены в депозитарий. На следующий день я уже увидел свой портфель в терминале у Брокера-2. Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов. В моем случае Брокер-1 использовал электронный документооборот, но Брокер-2 — нет, поэтому мне пришлось идти и в офис Брокера-1, чтобы взять документы для Брокера-2. Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.
- Если у инвестора немного ЦБ, у которых низкая общая стоимость, то не нужно мучить себя сбором документов для переноса акций.
- Некоторые инвесторы, если перестало устраивать качество и условия обслуживания, продают активы, закрывают счет и формируют похожий портфель у другого фондового оператора.
- Если в отчете брокера дата списания ценных бумаг совпадает с датой зачисления их к новому брокеру, выписка по счету депо может и не понадобиться, но я советую все равно ее взять.
- — также возьмите протокол депозитария (компании, которая ведет учет бумаг клиентов).
- Для возврата излишне удержанного налога инвестор имеет право обратиться в ИФНС.
Основная проблема в том, что немногие из зарубежных брокеров хотят работать с гражданами России. Если клиент располагает небольшой ценностью бумаг, ему нет смысла проводить сделки купли-продажи и тратить время на оформление разрешения у регулятора. Легче выбрать подходящего посредника и перенести актив с уплатой соответствующей комиссии. Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо. После того как я проверил и одобрил данные, меня попросили подойти в офис Брокера-2, чтобы подписать документы.
Если на счете много позиций, то лучше продать бумаги, а на вырученные деньги сформировать новый портфель. Перенос крупных объемов при малом количестве эмитентов, выбор в пользу перевода на новый брокерский счет будет менее затратным решением. Конечные расходы при переводе, продаже активов оценить трудно. Неизвестно, сколько денег уйдет на денежные транзакции, нужно ли заложить потери или прибыль при формировании портфеля.
По умолчанию подразумевается, что они достались ему бесплатно. При таком сценарии сумма налога может существенно и необоснованно вырасти. Сначала нужно открыть счёт у нового брокера и написать заявления старому и новому брокеру о переводе акций и других активов. Если закрывается брокер, можно также перевести ценные бумаги на хранение любому другому брокеру.